反洗钱（AML）政策
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最后更新：2026 年 10 月 9 日
本政策说明 Atlas Prime 如何致力于防止其服务被用于洗钱或恐怖融资，以及这对作为客户的您意味着什么。
“Atlas Prime”是商号。客户账户在 Atlas Prime Ltd 开立并由其持有，Atlas Prime Ltd 是一家在圣卢西亚注册成立的公司，注册号为 2024-00754，其注册办事处位于 Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia。
在本政策中，“我们”、“我方”和“我们的”均指 Atlas Prime Ltd。“您”和“您的”指客户或申请成为客户的人士。
其他公司也使用 Atlas Prime 名称，这些公司列于我们网站 atlasprimefx.com 的底部。您的账户开立于 Atlas Prime Ltd，而非上述任何一家公司。
我们致力于防止我们的服务被用于洗钱或恐怖融资，并致力于遵守适用于我们的反洗钱（AML）和反恐怖融资（CTF）法律。我们要求管理层和员工遵守这些法律及本政策。
1. 目的和适用范围
本政策规定了我们所采用的原则和程序，用于发现、防止和报告企图通过我们的服务洗钱或为恐怖主义提供资金的行为。
本政策适用于与我们往来的所有客户、员工、介绍经纪商、合作伙伴和第三方。
本政策是您在客户专区注册时需要接受的四份文件之一。其他文件是我们的《使用条款》、《隐私政策》和《高风险投资警告》。
2. 洗钱和恐怖融资
洗钱是指将犯罪所得转化为看似具有合法来源的资产的过程。
恐怖融资是指意图将资金用于实施恐怖主义行为而提供或筹集资金。
根据我们开展业务所在国家或地区的法律，两者均属刑事犯罪。金融服务（包括交易账户）可能被滥用于上述目的。本政策所述的核查和管控措施旨在防止这种情况。
3. 客户尽职调查（KYC）
客户尽职调查又称“了解客户”或 KYC，是我们为确认客户身份并了解其资金来源而开展的一系列核查。在开立账户以及允许入金、交易或出金之前，我们会对每一位客户进行客户尽职调查。
我们核查的内容
客户尽职调查至少包括：
- 身份。我们使用有效的、由政府签发的带照片身份证件验证您的身份。此类证件指护照、国民身份证或驾驶执照。
- 居住地址。我们使用近期的水电费账单、银行对账单或同等文件验证您的居住地址，此类文件通常在最近六个月内签发。
- 资金来源和财富来源。我们会收集有关您资金来源的信息，并在相关情况下收集有关您财富来源的信息。您的资金来源是指您存入的资金从何而来。您的财富来源是指您的整体财富是如何获得的。
- 制裁和政治公众人物。我们会对照适用的国际制裁名单和政治公众人物（PEP）数据库筛查客户。概括而言，政治公众人物是指现任或曾任重要公职的人士。对于此类人士，其家庭成员及关系密切人可能会受到同等对待。
我们保留随时要求提供额外文件的权利，以及在未提供满足要求的信息时拒绝、暂停或关闭账户的权利。
实际操作须知
对作为客户的您而言，上述核查意味着以下几点：
- 您在客户专区内完成验证。
- 根据我们的《使用条款》，您向我们提供的信息必须准确、最新且完整，并且您必须及时更新这些信息。
- 为尽量避免延迟，请提供清晰、完整的有效文件副本，并确认文件上的姓名与您注册时使用的姓名一致。
- 我们可能会多次要求您提供文件或信息，包括在您的账户开立之后。
- 在验证完成之前，您无法入金或交易。在我们完成核查期间，您的账户可能会延迟开立。
- 如果我们之后进行进一步核查，某笔交易的处理可能会延迟。在这些核查完成之前，您可能无法交易或出金。
- 法律可能会限制我们获准告知您的内容。在此情况下，我们可能无法解释为何进行某项核查，或为何账户或交易被延迟、拒绝、暂停、冻结、撤销或关闭。
- 您向我们提供的文件和信息包含个人数据。我们的《隐私政策》说明了这些个人数据的收集、使用和保护方式。
4. 强化尽职调查
当客户、交易或司法管辖区存在较高风险时，我们会开展强化尽职调查。这包括涉及以下方面的情形：
- 政治公众人物；
- 来自高风险司法管辖区的客户；或
- 金额异常巨大或异常复杂的交易。
强化尽职调查可能包括额外验证、高级管理层审批以及更严密的持续监控。
如果我们对您开展强化尽职调查，可能会要求您提供更多信息或文件，且我们的核查可能需要更长时间。强化尽职调查是基于风险开展的。这本身并不意味着我们怀疑您有任何不当行为。
5. 持续监控
我们持续地监控客户活动。此举旨在识别异常的交易、与客户档案不符的交易，或无明显经济目的或合法目的的交易。
如果我们识别出此类交易，我们可能会要求您提供能够解释该交易的信息或文件。
6. 以您本人名义入金和出金
入金和出金应通过以您本人名义持有的账户进行。
不允许第三方注资。这意味着不得使用属于他人或其他企业的银行账户、银行卡或其他支付方式为您的账户注资。
我们可能会要求您提供证明某一支付方式以您本人名义持有的材料。
7. 制裁与受限司法管辖区
我们不向受适用国际制裁约束的个人或实体提供服务。
我们也不向禁止或限制提供我们服务的司法管辖区的居民提供服务。我们不向某些司法管辖区的居民提供服务，包括但不限于美国、加拿大、澳大利亚、新加坡、新西兰、朝鲜、缅甸、古巴及其他受限地区。此列表并不完整。如果您不确定我们能否在您的居住地提供服务，请在申请前咨询我们（见第 12 节）。
您有责任确保您对我们服务的使用符合您居住国家或地区的法律法规。
8. 可疑活动：报告与限制
我们的员工须向我们的合规部门报告其知悉或怀疑存在的任何洗钱或恐怖融资活动。
在我们负有报告义务的情况下，我们将向相关主管机关报告可疑活动。
如果我们有合理理由怀疑某笔交易或某个账户与金融犯罪有关，我们可以延迟、拒绝或撤销该交易，也可以冻结该账户。
在交易被延迟或账户被冻结期间，您可能无法入金、出金或交易。在法律不允许的情况下，我们不会告知您是否已提交报告，也不会解释我们所采取措施的原因。
9. 记录保存
我们会在适用法律规定的期限内保留客户身份识别记录、账户档案和交易记录。该期限通常为我们与您的业务关系结束后至少五年。如果您持有账户，我们会自您的账户关闭之日起将这些记录保留至少五年。
与交易或争议相关的往来通信，会在法律要求的情况下予以保留，或在争议、监管调查或法律程序尚未了结期间予以保留。
由于我们须保留这些记录，即使您要求我们关闭或删除您的账户，我们也无法在保留期限届满前删除这些记录。我们的《账户删除政策》说明了您提出请求后哪些内容会被删除，以及哪些记录必须保留。我们的《隐私政策》说明了您个人数据的收集、使用和保护方式。
10. 培训与责任
我们为相关员工提供 AML 和 CTF 意识培训。
AML 和 CTF 合规的总体责任由我们的管理层承担。
11. 本政策的变更
我们会定期审查本政策，以反映法律、法规和最佳实践的变化。当我们变更本政策时，更新后的版本将发布在本页面上，同时修订“最后更新”日期，并自发布之时起生效。我们也可能通过电子邮件或您的客户专区通知您重要变更。请不时查看本页面。
12. 联系我们
如果您对本政策、我们进行的核查或我们向您提出的要求有疑问，请通过 support@atlasprimefx.com 联系我们。
如果您希望提出投诉，我们的《使用条款》说明了投诉方式。