Политика противодействия отмыванию денег (AML)

Эта страница является переводом. Обязательную силу имеет версия на английском языке: в случае расхождений между двумя версиями применяется версия на английском языке.

Последнее обновление: 9 октября 2026

В настоящей политике объясняется, как Atlas Prime противодействует использованию своих услуг для отмывания денег или финансирования терроризма и что это означает для вас как клиента.

«Atlas Prime» является торговым наименованием. Счета клиентов открываются и ведутся в компании Atlas Prime Ltd, учреждённой в Сент-Люсии под регистрационным номером 2024-00754, с юридическим адресом: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia.

В настоящей политике «мы», «нас» и «наш» означают компанию Atlas Prime Ltd. «Вы» и «ваш» означают клиента или лицо, которое подаёт заявку, чтобы стать клиентом.

Название Atlas Prime используют и другие компании. Они указаны внизу нашего сайта по адресу atlasprimefx.com. Ваш счёт открыт в компании Atlas Prime Ltd, а не в какой-либо из этих компаний.

Мы привержены предотвращению использования наших услуг для отмывания денег или финансирования терроризма, а также соблюдению применимого к нам законодательства в области противодействия отмыванию денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CTF). Мы требуем, чтобы наше руководство и сотрудники соблюдали это законодательство и настоящую политику.

1. Цель и сфера применения

В настоящей политике изложены принципы и процедуры, которые мы применяем, чтобы выявлять и предотвращать попытки отмывания денег или финансирования терроризма с использованием наших услуг, а также сообщать о таких попытках.

Настоящая политика распространяется на всех клиентов и сотрудников, а также на представляющих брокеров, партнёров и третьих лиц, которые взаимодействуют с нами.

Настоящая политика является одним из четырёх документов, которые вас просят принять при регистрации в личном кабинете. Остальные документы: наши Условия использования, Политика конфиденциальности и Предупреждение о высоком риске инвестиций.

2. Отмывание денег и финансирование терроризма

Отмывание денег — это процесс, посредством которого доходы, полученные преступным путём, превращаются в активы, имеющие видимость законного происхождения.

Финансирование терроризма — это предоставление или сбор средств с намерением, чтобы они были использованы для совершения террористических актов.

Оба деяния являются уголовными преступлениями по законодательству стран, в которых мы ведём деятельность. Финансовые услуги, включая торговые счета, могут неправомерно использоваться в этих целях. Проверки и меры контроля, описанные в настоящей политике, призваны это предотвратить.

3. Надлежащая проверка клиентов (KYC)

Надлежащая проверка клиентов, также известная как «Знай своего клиента», или KYC, — это комплекс проверок, которые мы проводим, чтобы подтвердить личность наших клиентов и понять, откуда поступают их средства. Мы проводим надлежащую проверку каждого клиента, прежде чем открыть счёт и разрешить пополнение, торговлю или вывод средств.

Что мы проверяем

Надлежащая проверка клиентов включает как минимум:

Личность. Мы проверяем вашу личность по действительному выданному государством документу, удостоверяющему личность, с фотографией. Имеется в виду паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение.
Адрес проживания. Мы проверяем ваш адрес проживания по недавней квитанции за коммунальные услуги, банковской выписке или аналогичному документу, выданным, как правило, в течение последних шести месяцев.
Источник средств и источник благосостояния. Мы собираем информацию об источнике ваших средств и, в соответствующих случаях, об источнике вашего благосостояния. Источник ваших средств — это то, откуда поступают деньги, которыми вы пополняете счёт. Источник вашего благосостояния — это то, каким образом сформировалось ваше состояние в целом.
Санкции и публичные должностные лица. Мы проверяем клиентов по применимым международным санкционным спискам и базам данных публичных должностных лиц (PEP). В общих чертах публичное должностное лицо — это человек, который занимает или занимал значимую публичную должность. Такой же подход может применяться к близким членам семьи такого лица и тесно связанным с ним лицам.

Мы оставляем за собой право в любое время запрашивать дополнительные документы, а также отказать в открытии счёта, приостановить или закрыть его, если не будет предоставлена достаточная информация.

Чего ожидать на практике

Для вас как клиента описанные выше проверки означают следующее:

Вы проходите верификацию в личном кабинете.
Согласно нашим Условиям использования, информация, которую вы нам предоставляете, должна быть точной, актуальной и полной, и вы должны своевременно её обновлять.
Чтобы снизить риск задержек, предоставьте чёткие и полные копии действительных документов и проверьте, что имя в них совпадает с именем, указанным при регистрации.
Мы можем запрашивать у вас документы или информацию неоднократно, в том числе после открытия вашего счёта.
Вы не можете пополнять счёт или торговать до завершения верификации. Открытие вашего счёта может задержаться на время проведения наших проверок.
Если впоследствии мы проведём дополнительные проверки, обработка операции может задержаться. До завершения этих проверок вы можете не иметь возможности торговать или выводить средства.
Закон может ограничивать то, что мы вправе вам сообщать. В таком случае мы можем не иметь возможности объяснить, почему проводится проверка или почему счёт или операция были задержаны, отклонены, приостановлены, заморожены, отменены или закрыты.
Документы и информация, которые вы нам предоставляете, содержат персональные данные. В нашей Политике конфиденциальности объясняется, как они собираются, используются и защищаются.

4. Углублённая проверка клиентов

Мы применяем углублённую проверку клиентов, если клиент, операция или юрисдикция представляет повышенный риск. Сюда относятся случаи, связанные со следующими лицами и операциями:

публичными должностными лицами;
клиентами из юрисдикций с высоким уровнем риска; или
необычно крупными или сложными операциями.

Углублённая проверка клиентов может включать дополнительную верификацию, одобрение со стороны высшего руководства и более тщательный постоянный мониторинг.

Если к вам применяется углублённая проверка клиентов, мы можем запросить у вас дополнительную информацию или документы, а наши проверки могут занять больше времени. Углублённая проверка клиентов применяется исходя из уровня риска. Само по себе это не означает, что мы подозреваем вас в правонарушении.

5. Постоянный мониторинг

Мы на постоянной основе ведём мониторинг активности клиентов. Цель мониторинга — выявлять операции, которые необычны, не соответствуют профилю клиента либо не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Если мы выявим такую операцию, мы можем запросить у вас информацию или документы, которые её объясняют.

6. Пополнения и выводы средств через счета на ваше имя

Пополнения и выводы средств предполагается проводить через счета, открытые на ваше имя.

Пополнение счёта третьими лицами не допускается. Это означает, что ваш счёт не должен пополняться с банковского счёта, карты или другого платёжного метода, принадлежащих другому лицу или компании.

Мы можем запросить у вас подтверждение того, что платёжный метод оформлен на ваше имя.

7. Санкции и юрисдикции с ограничениями

Мы не предоставляем услуги физическим или юридическим лицам, в отношении которых действуют применимые международные санкции.

Мы также не предоставляем услуги резидентам юрисдикций, в которых предоставление наших услуг запрещено или ограничено. Мы не предоставляем услуги резидентам определённых юрисдикций, включая, помимо прочего, Соединённые Штаты Америки, Канаду, Австралию, Сингапур, Новую Зеландию, Северную Корею, Мьянму, Кубу и другие регионы с ограничениями. Этот список не является исчерпывающим. Если вы не уверены, можем ли мы предоставлять услуги в стране вашего проживания, пожалуйста, обратитесь к нам до подачи заявки (см. раздел 12).

Вы несёте ответственность за то, чтобы использование вами наших услуг соответствовало законам и нормативным актам страны вашего проживания.

8. Подозрительная деятельность: сообщения и ограничения

Наши сотрудники обязаны сообщать нашей службе комплаенс-контроля о любых известных им фактах или подозрениях, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.

В тех случаях, когда мы обязаны это сделать, мы будем сообщать о подозрительной деятельности в компетентные органы.

Мы вправе задержать, отклонить или отменить операцию, а также заморозить счёт, если у нас есть разумные основания подозревать, что операция или счёт связаны с финансовыми преступлениями.

Пока операция задержана или счёт заморожен, вы можете не иметь возможности пополнять счёт, выводить средства или торговать. Если закон нам этого не позволяет, мы не уведомим вас о том, было ли направлено сообщение, и не объясним причину предпринятых нами действий.

9. Хранение записей

Мы храним записи об идентификации клиентов, материалы по счетам и записи об операциях в течение срока, установленного применимым законодательством. Как правило, это не менее пяти лет после прекращения наших деловых отношений с вами. Если у вас открыт счёт, мы храним эти записи не менее пяти лет с даты закрытия вашего счёта.

Переписка, относящаяся к сделке или спору, хранится, если этого требует закон, или пока спор, проверка со стороны регулятора или судебное разбирательство не завершены.

Поскольку мы обязаны хранить эти записи, мы не можем удалить их до окончания срока хранения, даже если вы попросите нас закрыть или удалить ваш счёт. В нашей Политике удаления аккаунта объясняется, что удаляется по запросу и какие записи необходимо хранить. В нашей Политике конфиденциальности объясняется, как собираются, используются и защищаются ваши персональные данные.

10. Обучение и ответственность

Мы проводим для соответствующих сотрудников обучение по вопросам AML и CTF.

Общая ответственность за соблюдение требований AML и CTF лежит на нашем руководстве.

11. Изменения настоящей политики

Мы регулярно пересматриваем настоящую политику, чтобы она отражала изменения в законодательстве, регулировании и передовой практике. При внесении в неё изменений обновлённая редакция будет опубликована на этой странице с новой датой «Последнее обновление» и вступит в силу с момента публикации. Мы также можем сообщить вам о важных изменениях по электронной почте или через личный кабинет. Пожалуйста, периодически проверяйте эту страницу.

12. Свяжитесь с нами

Если у вас есть вопрос о настоящей политике либо о проверке или запросе с нашей стороны, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу support@atlasprimefx.com.

Если вы хотите подать жалобу, в наших Условиях использования объясняется, как это сделать.